10年赚20倍的人生,我也要抓住!

好忧伤,今年最后一个长假,这就结束了,大家过得好吗?

阔姐出去浪了一圈,为国家经济作出巨大贡(xiao)献(fei),正肉疼着,还没到家就收到了股市大涨的福报,感恩!

说起来,刚刚过去的国庆节,已经是咱们国家的71岁生日。从当年的一穷二白,到世界第二大经济体,中国速度震惊世界。
想起之前吴晓波曾经找到经济学家周其仁,请他总结下过去十年中国的经济发展,周其仁给出了四个字:水大鱼大
要我说,这四个字,也适用于评价过去十年的投资理财领域。
就拿大家接触比较多的基金来说,十年间,公募基金总规模已经发展到了17.80万亿的规模,今年更是五次创了历史新高。
只不过,基金盘子飞速扩大,多少投资者真的赚到钱了?

今天阔姐就来盘点下,那些成立超过十年的老基金,谁才是真正值得信赖的历史赢家。

顺便也来聊聊,我们究竟该用什么方法,在买基金时稳稳地赚大钱——就当为大家的节后回血,做一点微小的贡献吧。

截至目前,成立10年以上的基金一共有600多只,其中股票型71只、债券型131只、混合型378只、货币基金65只。

先来看看数量最多的混合型基金,我把它们的业绩按照复权净值(就是分红再投资后的累积收益)进行了排名,结果是——

成绩好的,给投资者赚了20倍以上;成绩烂的,10年累计下来竟然还是亏损。

(复权净值最高与最低的5只基金,数据截止9.25,下同)

这可是10年的时间啊,就是全扔到银行做定期存款,多少也能赚一些呢,更别说这还没算上损失的时间成本和机会成本……

不仅是混合型基金,其他类型基金,也都有类似的两极分化现象。

以稳健著称的债券基金,虽然没有像某些混合基金10年搞成亏损那么惨,但排名靠后的,10年也才赚了不到20%,一年连2%的收益都没有。

当然了,业绩优秀的,也依然保持着大幅度领先。

相信很多人看过这个图:如果每天进步一点,一年后的变化差异就会非常巨大。

投资也是一样,在“时间的复利”效应下,每年都赚一点和每年都赔一点的差异也是巨大的。

10年间,好基金和烂基金给投资者带来的回报相差了20倍、30倍,那20年可能就是60倍甚至100倍。

所以,请记住一点——如果不幸买到了烂基金,千万别盲目地长期持有,否则你和其他人投资收益的差距,会越来越远。

那么,我们又该如何避开烂基金、持有好基金呢?

也不难。

第一步,通过历史数据 + 挑选技巧,筛选出业绩亮眼的好基金。

比如我们介绍过的主动基金筛选三要素,在这里依旧适用。

为了节省大家的时间,就先把我筛选出的一批基金(成立十年以上+年化收益率领先+业绩近年稳定)给大家做个参考。

其实也都是关注度比较高的大牌基金了,人家确实是靠硬实力走红,不得不服。

(此处排名不分先后,仅供参考)

第二步,在实际持有基金中,每年审视或修正一次。

这是因为,影响基金业绩变动的因素有很多,比如基金经理的变动、基金风格与市场风格的匹配度等等。

像公募基金曾经的传奇“华夏大盘精选”,在王亚伟离任后表现就非常一般了。另外,像深度价值风格的“东方红系列基金”,在最近的这段成长风格的市场行情中,也没有了前些年的红火。

第三步,构建合适的基金组合,来使自己的投资进可攻退可守。

对于我们的投资收益来说,总会有些基金“拖后腿”。

烂基金还好说,卖了换好的就行。但也有些基金公司和经理,实力没问题,只是因为风格表现不佳,比如上面提到的“东方红”,它最近表现不好,但明年就轮到它的风格大涨也不一定……

而且,每年都能恰好买到该年度表现最好的几只基金,概率也是非常小的。有时候,我们也需要容忍一两只近期表现一般的基金,继续呆在我们的持仓里。

我的解决办法,就是建立一个基金组合来平滑业绩波动。

这样做,短期来看可能没有网红基金涨的快,但等到市场风格切换的时候,却能更从容。

这个基金组合该怎么搭配基金呢,三点原则可以和大家分享:

1、一定要是好基金;

2、基金风格上要略有差异;

3、基金的数量不要太多,五只足够,最多也不要超过十只。

毕竟大家精力有限,你要是买了几十、上百只基金,就很难对每一只基金都做到“了如指掌”,也就没法及时调整。

精心优选几只好基金,省下时间去吃吃喝喝不好吗~

最后,也来问问大家都是怎么选基金的,喜欢多买几只,还是直接all in 一只基金,评论区来聊聊鸭~

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来源:张三疯网赚博客 » 10年赚20倍的人生,我也要抓住!

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